|
| Ảnh Internet |
Cụ thể, tổng số hồ sơ phá sản - bao gồm phá sản doanh nghiệp và phá sản cá nhân - đã tăng lên 445.186 hồ sơ vào năm 2023, từ mức 378.390 hồ sơ vào năm 2022. Trong đó, số hồ sơ doanh nghiệp tăng 72% lên 6.569 hồ sơ; hồ sơ phá sản cá nhân tăng 18% lên 419,55 hồ sơ.
Số vụ phá sản dự kiến sẽ tiếp tục tăng vào năm 2024, mặc dù vẫn còn một khoảng cách xa để vượt con số 757.816 hồ sơ phá sản được nộp vào năm 2019 - một năm trước khi đại dịch Covid-19 xảy ra.
"Số lượng cá nhân và doanh nghiệp nộp đơn xin bảo hộ phá sản sẽ tiếp tục gia tăng vào năm 2024 bởi tác động từ các đợt kích thích trong thời kỳ đại dịch, chi phí vốn tăng, lãi suất ở mức cao, tỷ lệ nợ quá hạn tăng và nợ hộ gia đình gần mức lịch sử", Michael Hunter, Phó chủ tịch Epiq AACER nhận định.
Nợ hộ gia đình đạt mức cao kỷ lục 17,3 nghìn tỷ USD vào cuối quý III/2023, theo dữ liệu từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) chi nhánh New York. Dữ liệu cũng cho thấy, tỷ lệ nợ quá hạn đang tăng cao, song vẫn ở mức thấp hơn thời điểm ngay trước đại dịch.
Điều kiện tài chính đối với các doanh nghiệp và hộ gia đình đã bị thắt chặt đáng kể trong 2 năm qua khi Fed mạnh tay tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát. Theo đó, lãi suất cho vay thế chấp trong nửa cuối năm 2023 đã tăng lên mức cao nhất kể từ đầu thế kỷ này.
Điều đó nói lên rằng, chi phí đi vay và các điều kiện tài chính tổng thể đã giảm bớt trong suốt quý IV/2023 sau khi Fed báo hiệu rằng họ sắp kết thúc chu kỳ tăng lãi suất. Tại biên bản cuộc họp chính sách tháng 12 được công bố ngày 3/1, các quan chức Fed cho biết, việc cắt giảm lãi suất có thể xảy ra vào năm nay, với mức cắt giảm 75 điểm cơ bản.
