 |
| Ngân hàng Nhà nước (NHNN vừa phản hồi một số thông tin chưa chính xác liên quan Dự thảo Thông tư về giám sát phòng, chống rửa tiền |
Theo NHNN, đối tượng giám sát được quy định tại dự thảo là các đối tượng báo cáo, gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức trung gian thanh toán... Đây là các pháp nhân thuộc phạm vi quản lý, không phải cá nhân khách hàng hoặc cá nhân lãnh đạo ngân hàng.
Dự thảo có quy định thu thập thông tin về cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị, điều hành, kiểm soát của các tổ chức được giám sát, như Hội đồng quản trị, Ban Giám đốc, tỷ lệ sở hữu, cổ đông lớn và quy mô vốn. NHNN cho biết đây là những thông tin tổng quan phục vụ đánh giá tổ chức tín dụng và đã được các ngân hàng báo cáo theo các quy định hiện hành.
Một nội dung khác được NHNN giải thích là việc thu thập số liệu phân loại khách hàng. Theo đó, tổ chức tín dụng có trách nhiệm báo cáo tổng số lượng khách hàng, được phân tách theo các nhóm như khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức, khách VIP và doanh nghiệp hoạt động trong một số lĩnh vực có rủi ro rửa tiền đáng quan tâm.
Các lĩnh vực được đề cập gồm dịch vụ chuyển tiền, kinh doanh ngoại tệ, sòng bạc, bất động sản, kim loại quý, đá quý và trang sức. Việc phân loại nhằm cung cấp dữ liệu phục vụ đánh giá mức độ rủi ro tổng thể của tổ chức tín dụng, trên cơ sở phương pháp luận và khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) và Quỹ Tiền tệ quốc tế (IMF).
NHNN nhấn mạnh việc thu thập thông tin về khách hàng, cổ đông, người quản lý và các chủ thể liên quan không đồng nghĩa với việc những chủ thể này trở thành đối tượng giám sát riêng hoặc bị mặc định là có rủi ro, vi phạm pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Theo NHNN, Dự thảo Thông tư không bổ sung bất kỳ đối tượng báo cáo hay đối tượng giám sát nào so với Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022. Dự thảo chủ yếu quy định trình tự, thủ tục nghiệp vụ để NHNN thực hiện giám sát đối với các tổ chức thuộc phạm vi quản lý.
NHNN cho biết dự thảo được xây dựng nhằm cụ thể hóa Luật Phòng, chống rửa tiền, đáp ứng các khuyến nghị của FATF về giám sát dựa trên rủi ro; khắc phục hạn chế trong hoạt động giám sát hiện nay và đáp ứng yêu cầu hội nhập, cam kết quốc tế.
Dự thảo hiện đang được NHNN lấy ý kiến rộng rãi trước khi hoàn thiện.
