 |
| Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt cao đối với các hành vi vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng. |
Theo nghị định, cá nhân mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép, sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán hoặc không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản theo quy định sẽ bị cảnh cáo; trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần bị phạt tiền từ 10–20 triệu đồng. Các hành vi vi phạm trong niêm yết và sản xuất vàng, như không công khai giá mua – bán vàng, không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định, bị phạt từ 30–50 triệu đồng.
Đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định, mức phạt tiền từ 80–100 triệu đồng. Nghị định cũng quy định phạt từ 140–180 triệu đồng đối với các hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm, không tuân thủ quy định về trạng thái vàng, xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc vàng nguyên liệu không đúng ngành nghề đã đăng ký, sản xuất, kinh doanh hoặc gia công vàng trang sức, mỹ nghệ khi chưa đáp ứng đủ điều kiện theo quy định. Các hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn, như sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép, tái phạm kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm, sản xuất vàng miếng trái quy định hoặc kinh doanh vàng miếng không có giấy phép, có thể bị phạt từ 200 triệu đồng đến 400 triệu đồng.
Trong lĩnh vực ngoại hối, cá nhân mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ sẽ bị xử phạt tùy theo giá trị giao dịch, với mức cao nhất lên tới 100 triệu đồng. Ngoài ra, nghị định cũng siết chặt các vi phạm về góp vốn, mua cổ phần tại tổ chức tín dụng, với mức phạt từ 100–300 triệu đồng đối với các hành vi sử dụng nguồn vốn không đúng quy định, mua, nắm giữ cổ phiếu vượt giới hạn cho phép hoặc vi phạm các giới hạn góp vốn theo Luật Các tổ chức tín dụng.
Đối với hoạt động nhận tiền gửi, nghị định quy định mức phạt từ 20–150 triệu đồng; riêng hành vi áp dụng lãi suất huy động vốn hoặc mức phí cung ứng dịch vụ không đúng mức đã niêm yết bị phạt từ 20–40 triệu đồng. Trong lĩnh vực mua, bán trái phiếu doanh nghiệp, các hành vi không giám sát việc sử dụng vốn, không thực hiện thanh toán không dùng tiền mặt, mua trái phiếu không thẩm định hoặc mua trái phiếu sai mục đích cũng bị xử phạt từ vài chục đến 150 triệu đồng.
Theo quy định, mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân; đối với tổ chức vi phạm cùng hành vi, mức phạt bằng hai lần mức phạt đối với cá nhân.
