Trong bối cảnh hoạt động xuất nhập khẩu ngày càng đòi hỏi tốc độ xử lý, khả năng chủ động nguồn vốn và năng lực kiểm soát chi phí, doanh nghiệp cần nhiều hơn những sản phẩm tài chính đơn lẻ để đáp ứng yêu cầu ngày càng đa dạng của hoạt động kinh doanh quốc tế.
Từ thời điểm có hợp đồng xuất khẩu, thu mua nguyên liệu, tổ chức sản xuất, giao hàng, hoàn thiện chứng từ cho đến khi thu tiền từ đối tác nước ngoài, mỗi mắt xích trong chuỗi thương mại đều đặt ra những yêu cầu riêng về vốn lưu động, thanh toán quốc tế, ngoại hối, bảo lãnh và quản trị dòng tiền.
Thấu hiểu đặc thù đó, SHB phát triển hệ sinh thái giải pháp tài chính toàn diện dành cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu, kết hợp tài trợ xuất khẩu trước giao hàng, tài trợ xuất khẩu sau giao hàng, dịch vụ thanh toán quốc tế, gói ưu đãi phí và các giải pháp ngoại hối.
Qua đó, SHB đồng hành cùng doanh nghiệp xuyên suốt vòng đời giao dịch thương mại, từ khi hình thành đơn hàng cho đến khi dòng tiền được thu hồi, góp phần giúp khách hàng tiếp cận nguồn vốn nhanh hơn, cải thiện dòng tiền, tiết giảm chi phí và nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường quốc tế.
Chủ động nguồn vốn ngay từ khi có hợp đồng xuất khẩu
Đối với doanh nghiệp xuất khẩu, nhu cầu bổ sung vốn lưu động thường phát sinh ngay từ giai đoạn đầu của chu kỳ sản xuất, khi doanh nghiệp cần thu mua nguyên liệu, tổ chức gia công, hoàn thiện hàng hóa và chuẩn bị giao hàng theo hợp đồng.
Nhằm hỗ trợ khách hàng chủ động nắm bắt đơn hàng và triển khai kế hoạch sản xuất kinh doanh, SHB triển khai giải pháp tài trợ xuất khẩu trước khi giao hàng với nhiều chính sách linh hoạt.
Theo đó, SHB cấp vốn ngay khi doanh nghiệp có hợp đồng xuất khẩu, với mức tài trợ lên tới 90% giá trị hợp đồng và thời hạn vay lên tới 12 tháng. Ngân hàng đồng thời nhận tài sản bảo đảm là nguồn thu từ hợp đồng xuất khẩu, giúp doanh nghiệp giảm áp lực về tài sản thế chấp truyền thống và chủ động hơn trong việc cân đối nguồn lực phục vụ đơn hàng.
Bên cạnh đó, SHB cấp hạn mức tín chấp lên tới 20%, góp phần mở rộng khả năng tiếp cận vốn cho doanh nghiệp, đặc biệt là những đơn vị có nhu cầu mở rộng sản xuất, gia tăng năng lực thực hiện đơn hàng nhưng còn hạn chế về tài sản bảo đảm.
Đây là giải pháp thiết thực giúp doanh nghiệp tận dụng cơ hội thị trường, đẩy nhanh tiến độ sản xuất, nâng cao khả năng đáp ứng đơn hàng xuất khẩu và chủ động hơn trong việc thực hiện các cam kết với đối tác quốc tế.
Việc được tiếp cận nguồn vốn ngay từ khi có hợp đồng cũng giúp doanh nghiệp giảm áp lực dòng tiền trong giai đoạn đầu của chu kỳ kinh doanh, hạn chế nguy cơ gián đoạn quá trình chuẩn bị hàng hóa, đồng thời tăng tính chủ động trong đàm phán và triển khai đơn hàng với đối tác nước ngoài.
Tăng tốc vòng quay vốn sau khi giao hàng
Không chỉ đồng hành trước thời điểm giao hàng, SHB tiếp tục hỗ trợ doanh nghiệp sau khi hàng hóa đã được xuất khẩu thông qua các giải pháp tài trợ xuất khẩu sau giao hàng.
Sau khi hoàn thiện bộ chứng từ xuất khẩu, doanh nghiệp có thể tiếp tục được SHB tài trợ với thời hạn lên tới 12 tháng thông qua nhiều hình thức phù hợp với nhu cầu và phương thức giao dịch.
Cụ thể, SHB có thể mua có bảo lưu quyền truy đòi bộ chứng từ với mức tài trợ lên tới 98% giá trị bộ chứng từ, hoặc mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ lên tới 100% trị giá bộ chứng từ.
Thông qua các giải pháp này, doanh nghiệp có thể nhanh chóng chuyển hóa giá trị bộ chứng từ thành dòng tiền, rút ngắn thời gian chờ thanh toán, qua đó có thêm nguồn lực để tái đầu tư cho đơn hàng mới, thanh toán chi phí sản xuất, nhập khẩu nguyên vật liệu hoặc mở rộng hoạt động kinh doanh.
Các giải pháp tài trợ sau giao hàng của SHB được triển khai trên cơ sở các phương thức thanh toán quốc tế phổ biến như L/C, D/P, D/A, CAD và T/T, đáp ứng đa dạng nhu cầu giao dịch của doanh nghiệp với đối tác nước ngoài.
Việc rút ngắn thời gian chuyển hóa bộ chứng từ thành dòng tiền thực tế giúp doanh nghiệp tăng tốc vòng quay vốn, nâng cao hiệu quả sử dụng nguồn lực tài chính và duy trì sự linh hoạt trong hoạt động kinh doanh.
Đối với nhóm doanh nghiệp có tần suất xuất khẩu thường xuyên, khả năng tiếp cận nguồn vốn sau giao hàng càng có ý nghĩa trong quản trị dòng tiền. Doanh nghiệp không nhất thiết phải chờ đến khi bên mua hoàn tất thanh toán mới có nguồn vốn quay vòng, từ đó có thể tiếp tục triển khai các hợp đồng mới, duy trì hoạt động sản xuất và tối ưu hiệu quả kinh doanh.
Thanh toán quốc tế thuận tiện, tối ưu chi phí giao dịch
Song song với các giải pháp tài trợ xuất khẩu, SHB tiếp tục triển khai dịch vụ thanh toán quốc tế với mạng lưới thanh toán rộng khắp toàn cầu, hỗ trợ doanh nghiệp thực hiện các giao dịch thương mại quốc tế thuận tiện, an toàn và hiệu quả.
Hệ sinh thái dịch vụ thanh toán quốc tế của SHB bao gồm chuyển tiền đi, nhận tiền đến, nhờ thu xuất nhập khẩu, CAD, L/C xuất nhập khẩu, thanh toán biên mậu và bảo lãnh quốc tế.
Các giải pháp này mang đến cho doanh nghiệp thêm lựa chọn phù hợp với từng thị trường, từng đối tác và từng phương thức giao dịch, qua đó chủ động hơn trong quá trình đàm phán, thanh toán và quản trị dòng tiền xuyên biên giới.
Trong bối cảnh thị trường quốc tế có nhiều biến động, SHB đồng hành cùng khách hàng trong việc lựa chọn các giải pháp thanh toán phù hợp với chi phí tối ưu, góp phần hỗ trợ doanh nghiệp duy trì sự ổn định của dòng tiền, nắm bắt cơ hội kinh doanh và nâng cao khả năng thích ứng trước những yếu tố bên ngoài.
Đặc biệt, nhằm hỗ trợ doanh nghiệp xuất nhập khẩu tối ưu chi phí, SHB đã và đang triển khai gói phí giao dịch ưu đãi với chính sách miễn, giảm tới 66 loại phí dịch vụ, bao gồm phí dịch vụ tài khoản và phí thanh toán quốc tế.
Đối với doanh nghiệp xuất khẩu, SHB miễn toàn bộ phí giao dịch trên kênh online, miễn phí dịch vụ nộp thuế, phí chuyển tiền ngoại tệ, phí SMS và nhiều loại phí dịch vụ tài khoản khác.
Ngân hàng cũng miễn phí chuyển tiền quốc tế đến, phí thông báo L/C xuất khẩu, phí nhờ thu xuất nhập khẩu, phí nhận và xử lý chứng từ xuất khẩu, phí tra soát, sửa đổi L/C/nhờ thu xuất khẩu cùng nhiều loại phí liên quan đến giao dịch thương mại quốc tế.
Bên cạnh đó, SHB áp dụng mức giảm tới 70% đối với nhiều loại phí như phí phát hành và sửa đổi L/C, thanh toán bộ chứng từ, nhờ thu, phí chuyển tiền và giao dịch tại quầy.
Những chính sách ưu đãi này góp phần hỗ trợ doanh nghiệp tiết giảm chi phí giao dịch, đặc biệt đối với các đơn vị có tần suất thanh toán quốc tế thường xuyên hoặc đang mở rộng thị trường xuất nhập khẩu.
Khi chi phí tài chính và chi phí giao dịch được tối ưu, doanh nghiệp có thêm dư địa để nâng cao hiệu quả hoạt động, cải thiện biên lợi nhuận, tăng sức cạnh tranh và chủ động hơn trong kế hoạch tăng trưởng.
Ưu đãi tỷ giá, hỗ trợ doanh nghiệp quản trị rủi ro
Trong hoạt động xuất nhập khẩu, biến động tỷ giá là một trong những yếu tố có thể tác động trực tiếp đến chi phí đầu vào, doanh thu ngoại tệ, lợi nhuận và khả năng thực hiện các cam kết tài chính với đối tác.
Để hỗ trợ doanh nghiệp tối ưu hiệu quả giao dịch ngoại hối, SHB áp dụng chính sách ưu đãi tỷ giá mua bán ngoại tệ lên tới 150 điểm so với tỷ giá niêm yết đối với các đồng tiền chủ chốt như USD, EUR, GBP, JPY và KRW.
Không chỉ dừng lại ở ưu đãi tỷ giá, SHB còn cung cấp các giải pháp hỗ trợ doanh nghiệp quản lý rủi ro biến động tỷ giá thông qua các sản phẩm ngoại hối như mua bán ngoại tệ kỳ hạn và hoán đổi tiền tệ.
Các công cụ này giúp doanh nghiệp chủ động hơn trong việc xây dựng kế hoạch dòng tiền, giảm thiểu tác động bất lợi từ biến động tỷ giá và nâng cao khả năng kiểm soát chi phí tài chính trong các giao dịch quốc tế.
Đối với doanh nghiệp xuất nhập khẩu, việc kết hợp giữa ưu đãi tỷ giá, dịch vụ thanh toán quốc tế và các công cụ phòng ngừa rủi ro giúp gia tăng tính chủ động trong quản trị tài chính, đặc biệt đối với những đơn vị có nguồn thu ngoại tệ hoặc nghĩa vụ thanh toán bằng ngoại tệ.
Đồng hành toàn diện cùng doanh nghiệp xuất nhập khẩu
Giải pháp tài chính toàn diện dành cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu của SHB được xây dựng trên cơ sở thấu hiểu chuỗi vận hành thực tế của khách hàng.
Thông qua việc kết hợp tài trợ trước giao hàng, tài trợ sau giao hàng, dịch vụ thanh toán quốc tế, ưu đãi phí và giải pháp ngoại hối, SHB hướng tới hỗ trợ doanh nghiệp giải quyết đồng thời những bài toán cốt lõi trong hoạt động thương mại quốc tế: vốn, dòng tiền, chi phí giao dịch và rủi ro tỷ giá.
Đại diện SHB cho biết: “Doanh nghiệp xuất nhập khẩu cần những giải pháp tài chính linh hoạt, nhanh chóng và đồng bộ trong toàn bộ chuỗi giao dịch thương mại quốc tế. Với hệ sinh thái sản phẩm chuyên biệt, SHB mong muốn đồng hành cùng khách hàng từ giai đoạn có đơn hàng, sản xuất, giao hàng đến thu tiền, qua đó hỗ trợ doanh nghiệp chủ động dòng vốn, tối ưu chi phí, quản trị rủi ro và phát triển bền vững.”
Việc tăng cường các giải pháp dành cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu nằm trong định hướng phát triển ngân hàng hệ sinh thái của SHB, lấy khách hàng làm trung tâm và đồng hành sâu hơn với từng nhóm nhu cầu trong hoạt động sản xuất kinh doanh.
Thay vì cung cấp các sản phẩm tài chính rời rạc, SHB hướng tới kết nối tín dụng, thanh toán quốc tế, ngoại hối, bảo lãnh và ngân hàng số trong một hệ giải pháp liền mạch, qua đó tạo thêm giá trị cho khách hàng trong từng giai đoạn của chuỗi kinh doanh.
Với định hướng trở thành Ngân hàng tầm vóc quốc gia thế hệ mới, SHB tiếp tục đẩy mạnh chuyển đổi số, nâng cao năng lực phục vụ khách hàng doanh nghiệp và phát triển các giải pháp tài chính gắn với nhu cầu thực tiễn của nền kinh tế.
Trong thời gian tới, SHB sẽ tiếp tục hoàn thiện các sản phẩm tài trợ thương mại, thanh toán quốc tế, ngoại hối và ngân hàng số, hướng tới mục tiêu mang đến cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu một hệ giải pháp tài chính toàn diện, linh hoạt, an toàn và hiệu quả hơn trong môi trường thương mại toàn cầu.
Từ nguồn vốn đầu vào, dòng tiền sau giao hàng đến thanh toán quốc tế và quản trị rủi ro tỷ giá, SHB hướng tới trở thành người bạn đồng hành tài chính xuyên suốt cùng doanh nghiệp, góp phần giúp khách hàng vững vàng hơn trước biến động thị trường, khai thác hiệu quả cơ hội kinh doanh và tạo nền tảng cho những bước tăng trưởng bền vững trên hành trình vươn ra thị trường quốc tế.
