 |
Nghị quyết sửa đổi, bổ sung một số quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 và các văn bản hướng dẫn thi hành, tập trung vào các nội dung như xác định chủ sở hữu hưởng lợi, thông tin nhận biết và xác minh khách hàng, minh bạch thông tin của các thỏa thuận pháp lý, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro và tần suất cập nhật thông tin.
Đáng chú ý, Nghị quyết bổ sung quy định đối tượng báo cáo phải thu thập thêm thông tin trong một số trường hợp đặc thù, như khách hàng tham gia các thỏa thuận pháp lý dưới hình thức ủy thác hoặc các hình thức tương tự; đồng thời yêu cầu xác định và thu thập thông tin về người thụ hưởng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ ngay khi được chỉ định.
Bên cạnh đó, Nghị quyết sửa đổi quy định về minh bạch thông tin đối với các thỏa thuận pháp lý, yêu cầu bên nhận ủy thác hoặc chủ thể có vai trò tương đương thu thập, cập nhật và lưu trữ tối thiểu 5 năm thông tin về các bên liên quan, chủ sở hữu hưởng lợi và các đại lý, nhà cung cấp dịch vụ (nếu có), đồng thời sẵn sàng cung cấp theo yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền.
Về tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi, Nghị quyết quy định rõ các trường hợp áp dụng đối với cá nhân, tổ chức, quỹ, thỏa thuận pháp lý và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Trong đó, đối với khách hàng là tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi được xác định là cá nhân trực tiếp hoặc gián tiếp sở hữu từ 25% vốn điều lệ hoặc cổ phần có quyền biểu quyết trở lên, hoặc là người thực tế kiểm soát hoạt động của tổ chức.
Nghị quyết có hiệu lực từ ngày 24/7/2026 đến hết ngày 28/2/2027 và được áp dụng ưu tiên nếu có quy định khác với các văn bản pháp luật liên quan trong thời gian còn hiệu lực.
