Việc mở rộng tính năng không chỉ góp phần tăng cường khả năng nhận diện các dấu hiệu bất thường, mà còn giúp khách hàng có thêm cơ sở để kiểm tra, xác minh và cân nhắc trước khi hoàn tất giao dịch, qua đó chủ động hơn trong việc bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân.
Bổ sung lớp kiểm tra ngay trong quá trình chuyển tiền
Nhằm hỗ trợ khách hàng chủ động phòng ngừa nguy cơ gian lận, SHB mở rộng phạm vi áp dụng tính năng đối chiếu tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ.
Trước đó, tính năng này đã được SHB triển khai đối với các giao dịch chuyển tiền nhanh liên ngân hàng 24/7, trên cơ sở đối chiếu với nguồn dữ liệu từ Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng.
Từ tháng 9/2026, phạm vi áp dụng tiếp tục được mở rộng sang các lệnh chuyển tiền trực tuyến giữa các tài khoản trong cùng hệ thống SHB trên ứng dụng SHB SAHA dành cho khách hàng cá nhân, cũng như các kênh Internet Banking và SHB Corporate Mobile dành cho khách hàng doanh nghiệp.
Với khách hàng cá nhân, thông tin cảnh báo được tích hợp tại một số hình thức giao dịch như chuyển tiền cho người khác trong cùng hệ thống SHB, quét mã VietQR và các lệnh được khởi tạo từ nền tảng liên kết như Zalo Chat, ZaloPay thông qua đường dẫn trực tiếp tới ứng dụng SHB SAHA.
Khi khách hàng nhập hoặc tiếp nhận thông tin tài khoản thụ hưởng, hệ thống sẽ thực hiện đối chiếu với dữ liệu cảnh báo. Trong trường hợp phát hiện thông tin cần lưu ý, màn hình giao dịch sẽ hiển thị thông báo để người chuyển có thêm cơ sở kiểm tra trước khi tiếp tục thực hiện lệnh.
Đối với khách hàng doanh nghiệp, lớp cảnh báo được tích hợp xuyên suốt các bước xử lý lệnh. Ngay tại bước khởi tạo, Người tạo lệnh (Maker) sẽ nhận được thông tin nếu tài khoản thụ hưởng thuộc diện cần lưu ý. Đến bước kiểm soát hoặc phê duyệt, Người kiểm soát/Người phê duyệt (Checker/Approver) tiếp tục được hiển thị nội dung cảnh báo để rà soát trước khi quyết định phê duyệt giao dịch.
Việc triển khai tính năng tại nhiều điểm chạm giúp cả khách hàng cá nhân và doanh nghiệp có thêm thông tin tham khảo, hỗ trợ quá trình kiểm chứng trước khi hoàn tất lệnh chuyển tiền.
SHB lưu ý, thông tin hiển thị mang tính hỗ trợ và không đồng nghĩa tài khoản được xác định chắc chắn có hành vi gian lận. Cảnh báo cũng không tự động dẫn tới việc từ chối giao dịch. Quyết định tiếp tục hay dừng lệnh vẫn thuộc về khách hàng.
Trên cơ sở đó, SHB khuyến nghị khách hàng khi nhận được thông báo cần kiểm tra kỹ số tài khoản, xác minh danh tính người nhận và mục đích chuyển tiền thông qua các kênh đáng tin cậy. Khách hàng cũng cần tuyệt đối thận trọng, không cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin bảo mật cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào; đồng thời cảnh giác trước các yêu cầu chuyển tiền đến những nguồn không xác định.
Tăng cường bảo vệ trên các kênh số
Việc mở rộng phạm vi tính năng cảnh báo là một phần trong định hướng của SHB nhằm nâng cao khả năng nhận diện và phòng ngừa các nguy cơ có thể phát sinh trên môi trường số, trong bối cảnh các phương thức lừa đảo tài chính ngày càng đa dạng.
Song song với đầu tư công nghệ, SHB chú trọng nâng cao nhận thức và năng lực phòng ngừa trong toàn hệ thống. Cán bộ, nhân viên ngân hàng được đào tạo và cập nhật kiến thức về an toàn hoạt động ngân hàng, phòng chống gian lận và tội phạm công nghệ cao. SHB đồng thời phối hợp với lực lượng chức năng trong quá trình phát hiện, ngăn chặn và xử lý các vụ việc có dấu hiệu bất thường.
Tháng 6/2026, SHB được Bộ Công an trao Bằng khen về thành tích trong phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc năm 2025. Bà Ngô Thu Hà, Tổng Giám đốc SHB, cũng được trao Kỷ niệm chương “Bảo vệ an ninh Tổ quốc” vì những đóng góp trong sự nghiệp bảo vệ an ninh Tổ quốc.
Cũng trong dịp này, UBND TP. Hà Nội công nhận SHB là đơn vị đạt tiêu chuẩn “An toàn về an ninh, trật tự” năm 2025. Đây là những ghi nhận đối với công tác tuân thủ, bảo đảm an ninh và phối hợp phòng ngừa vi phạm của ngân hàng.
Trong thực tế hoạt động, cán bộ SHB tại nhiều đơn vị cũng đã kịp thời phát hiện và phối hợp ngăn chặn các vụ việc có dấu hiệu lừa đảo. Đầu năm 2026, hai cán bộ SHB được Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Cà Mau trao giấy khen vì hỗ trợ ngăn chặn một vụ việc có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản.
Công nghệ và bảo mật trong chiến lược chuyển đổi toàn diện
Trong Chiến lược chuyển đổi toàn diện, SHB xác định hiện đại hóa công nghệ thông tin và chuyển đổi số là một trong bốn trụ cột trọng tâm. Ở tầng công nghệ, định hướng 5 FIRST gồm Data & AI First, People First, Cloud First, Security First và Mobile First được xác định là nền tảng để ngân hàng nâng cao năng lực dữ liệu, hạ tầng, bảo mật và phát triển trải nghiệm số.
Theo định hướng này, việc bổ sung các công cụ hỗ trợ nhận diện nguy cơ trên SHB SAHA, Internet Banking và SHB Corporate Mobile là một phần trong quá trình SHB tiếp tục hoàn thiện môi trường giao dịch số. Không chỉ tập trung vào sự thuận tiện, các giải pháp được phát triển theo hướng tăng cường khả năng kiểm soát rủi ro, giúp khách hàng chủ động hơn trong bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân.
Hướng tới định vị “Ngân hàng tầm vóc quốc gia thế hệ mới”, SHB tiếp tục phát triển các giải pháp tài chính số theo hướng hiện đại, thuận tiện và kiểm soát rủi ro, qua đó góp phần thúc đẩy thanh toán số có trách nhiệm và xây dựng môi trường tài chính số tin cậy hơn.
SHB đặt mục tiêu đến năm 2030 trở thành ngân hàng số 1 về hiệu quả, ngân hàng số được yêu thích, ngân hàng bán lẻ tốt nhất; đồng thời thuộc nhóm ngân hàng hàng đầu trong cung ứng nguồn vốn, sản phẩm tài chính và dịch vụ cho khách hàng doanh nghiệp chiến lược có hệ sinh thái, chuỗi cung ứng, chuỗi giá trị và định hướng phát triển xanh; doanh nghiệp nhỏ và vừa cùng khách hàng cá nhân.
Tầm nhìn đến năm 2035, SHB hướng tới trở thành ngân hàng hiện đại, ngân hàng số, ngân hàng xanh thuộc nhóm dẫn đầu khu vực. Trên hành trình đó, việc liên tục hoàn thiện hạ tầng công nghệ, tăng cường các lớp bảo vệ và nâng cao nhận thức của khách hàng được xem là một trong những nền tảng để ngân hàng phát triển hệ sinh thái tài chính số an toàn, hiện đại và bền vững.
